La AFIP ha establecido nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales. Esta medida tiene como objetivo fortalecer el control sobre el movimiento de dinero y prevenir la evasión fiscal.
¿Cuáles son los nuevos límites de transferencias a billeteras virtuales que no requieren informar a la AFIP?
Saldos finales mensuales: No será necesario informar a la AFIP los saldos finales mensuales inferiores a $200.000.
Ingresos y egresos mensuales: Los usuarios podrán realizar ingresos y egresos mensuales en sus cuentas por montos que no excedan los $120.000. Si se supera este límite, se deberá informar a la AFIP.
Transacciones individuales: Las transacciones individuales que superen los $400.000 serán reportadas a la AFIP.
¿Qué sucede si se superan los límites de transferencias a billeteras virtuales sin informar a la AFIP?
Si un usuario excede alguno de los límites establecidos, la AFIP tomará las siguientes medidas:
Evaluación de la situación fiscal: El organismo analizará la situación financiera del usuario para identificar posibles irregularidades.
Solicitud del origen de los fondos: La AFIP podrá solicitar al usuario documentación que respalde el origen de los fondos utilizados en las transacciones que superen los límites.
Posible cierre de la cuenta: En última instancia, si el usuario no cumple con los requerimientos de la AFIP, su cuenta en la billetera virtual podría ser inhabilitada.
¿Cómo se informan los datos de las transferencias a billeteras virtuales a la AFIP?
Las billeteras virtuales serán responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que excedan los límites establecidos. La comunicación con los usuarios se realizará a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la aplicación de la propia billetera virtual.
¿Qué acciones puedo tomar para evitar problemas con la AFIP?
Conocer los límites: Es importante estar informado sobre los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.
Controlar los movimientos: Registrar los ingresos y egresos para asegurarse de no superar los límites mensuales.
Guardar comprobantes: Conservar los comprobantes de las transacciones, especialmente aquellas que superen los $400.000.
Declarar los ingresos: Asegurarse de declarar todos los ingresos a la AFIP para evitar discrepancias con los movimientos en la billetera virtual.
Es esencial recordar que la AFIP tiene la facultad de supervisar las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales, con el propósito de combatir la evasión fiscal y proteger los ingresos del Estado.
